Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie

Wir betreiben das Lucky7 Casino unter der Lizenz MGA/B2C/823/2022 der Malta Gaming Authority und unterstehen damit den strengen Anti-Geldwäsche-Vorschriften von MGA und FINMA. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen als Compliance-Verantwortliche (MLRO) des Casinos, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und warum diese Verfahren Ihr Spielerkonto schützen.

Unser Bekenntnis zur Geldwäscheprävention

Rechtlicher Rahmen

Wir bekämpfen Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug konsequent. Unsere Lizenz MGA/B2C/823/2022 der Malta Gaming Authority verpflichtet uns zur Einhaltung der Anti-Geldwäsche-Gesetze Maltas sowie der relevanten schweizerischen Vorschriften für Spieler aus der Schweiz. Als Betreiberin L7 Entertainment Ltd. tragen wir die volle Verantwortung für diese Prozesse.

Wir führen risikobasierte Massnahmen durch: Kunden-Sorgfaltspflicht (CDD), laufende Transaktionsüberwachung, Meldeverfahren bei Verdachtsfällen und interne Schulungen aller Mitarbeitenden. Verdächtige Aktivitäten melden wir den zuständigen Behörden, ohne Sie vorab zu informieren. Das ist gesetzlich vorgeschrieben.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Für die Identitätsprüfung benötigen wir einen gültigen Ausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein). Als Adressnachweis akzeptieren wir eine aktuelle Versorgerrechnung (nicht älter als 3 Monate) oder einen amtlichen Meldebescheinigungsauszug. Den Zahlungsnachweis erbringen Sie mit einem Foto der verwendeten Kreditkarte (Vorderseite, mittlere Ziffern geschwärzt) oder einem Screenshot Ihres TWINT- oder E-Wallet-Kontos.

• Bei der Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse) anhand des Ausweises
• Vor der ersten Auszahlung: vollständige Identitätsprüfung, Adressnachweis und Zahlungsnachweis
• Bei höheren Transaktionsvolumina: erweiterte Prüfungen inklusive Herkunft der Mittel
• Bei Auffälligkeiten: jederzeitige Nachprüfung nach Absprache mit unserem Compliance-Team

So läuft die Verifizierung ab

Schritt für Schritt

Die Dokumentenspeicherung erfolgt auf Servern in der Europäischen Union mit Zugriffsbeschränkung. Nur autorisierte Mitarbeitenden des Compliance-Teams können Ihre Dokumente einsehen. Nach erfolgreicher Prüfung sehen Sie den Status «Verifiziert» in Ihrem Spielerkonto.

• 1. Bereich «Verifizierung» im Konto öffnen
• 2. Ausweis beidseitig abfotografieren oder scannen (alle vier Ecken sichtbar, gut lesbar)
• 3. Adressnachweis hochladen (Versorgerrechnung oder Meldebestätigung)
• 4. Zahlungsnachweis der verwendeten Einzahlungsmethode einreichen
• 5. Prüfung durch unser Compliance-Team (1 bis 3 Tage)
• 6. Bestätigung per E-Mail an Ihre registrierte Adresse

Nachweis der Geldquelle

Wenn wir nachfragen

Bei hohen Einzahlungssummen, auffälligen Mustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel (Source of Funds). Das ist kein Misstrauen, sondern eine gesetzliche Pflicht.

Akzeptierte Belege sind Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufsurkunden (z. B. Immobilien oder Fahrzeuge), Erbnachweise oder Dividenden- und Zinsausweise. Die Belege müssen Ihren Namen tragen und die Höhe der eingesetzten Beträge plausibel erklären. Ohne diesen Nachweis können wir Auszahlungen zurückhalten, bis die Prüfung abgeschlossen ist.

Wie wir Transaktionen überwachen

Limits und Regeln

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoringsystem. Es prüft Muster, Häufigkeit und Konsistenz Ihrer Transaktionen mit den hinterlegten Profildaten.

Auszahlungen erfolgen nach der Same-Methode-Regel: Wir zahlen auf dieselbe Methode aus, mit der Sie eingezahlt haben. Liegt die Auszahlung über dem Guthaben der Einzahlungsmethode, zahlen wir den Rest per Banküberweisung.

Auszahlungen erfolgen über TWINT, Visa, Mastercard, Skrill, Neteller, Banküberweisung, Bitcoin, Ethereum oder Tether. Krypto-Transaktionen werden über unseren Partner CoinsPaid abgewickelt und unterliegen denselben Prüfungen wie Fiat-Transaktionen.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Konsequenzen

Sie können Einsprache erheben: Kontaktieren Sie unser Compliance-Team per E-Mail an [email protected]. Unser Support ist rund um die Uhr erreichbar, auch per Live-Chat.

Dauer der Dokumentenaufbewahrung

Fristen und Zweck

Wir bewahren Verifizierungsdokumente gemäss den gesetzlichen Vorgaben der Malta Gaming Authority mindestens fünf Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Danach werden die Dokumente unwiderruflich gelöscht.

Die Aufbewahrung dient der Erfüllung behördlicher Auskunftsersuchen und der Nachvollziehbarkeit von Transaktionen. Auch nach der Löschung Ihrer Dokumente bleiben die gesetzlich vorgeschriebenen Transaktionsdaten anonymisiert erhalten. Unser im Jahr 2023 gegründetes Casino hat seit dem ersten Tag ein lückenloses Audit-Trail-System im Einsatz.

Häufige Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung meines Kontos?

Wir bearbeiten Ihre Dokumente innerhalb von 1 bis 3 Tagen. Sie erhalten nach Abschluss eine Bestätigung per E-Mail und sehen den Status «Verifiziert» in Ihrem Konto.

Warum muss ich vor der ersten Auszahlung Dokumente einreichen?

Unser Lizenzgeber MGA und die geltenden Anti-Geldwäsche-Gesetze verlangen die Identitätsprüfung vor jeder Auszahlung. So schützen wir Sie und Ihr Konto vor Missbrauch.

Welche Dokumente akzeptieren Sie als Adressnachweis?

Eine Versorgerrechnung (Strom, Wasser, Telefon), die nicht älter als 3 Monate ist, oder eine amtliche Meldebescheinigung mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse.

Was passiert, wenn ich keinen Nachweis der Geldquelle liefere?

Ohne den Nachweis halten wir Auszahlungen zurück, bis die Prüfung abgeschlossen ist. Ihr Guthaben bleibt dabei erhalten und wird nach erfolgreicher Klärung ausgezahlt.

Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?

Nein. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und sind nur autorisierten Mitarbeitenden unseres Compliance-Teams zugänglich. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich bei gesetzlicher Pflicht gegenüber den Behörden.